Co je to ROI a proč je důležité?

ROI (Return on Investment) neboli návratnost investice vám říká, jak efektivně vaše peníze pracují. U pronájmu nemovitostí jde o poměr mezi ziskem z pronájmu a celkovou investovanou částkou.

Znát ROI vašeho bytu je klíčové pro:

  • Porovnání různých investičních příležitostí
  • Hodnocení výkonnosti vaší investice
  • Rozhodování o budoucích investicích
  • Optimalizaci nájemného a nákladů

Tip: Průměrné ROI u pronájmu bytů v ČR se pohybuje kolem 3-5 % ročně. Cokoliv nad 5 % je považováno za velmi dobrou investici.

Základní vzorec pro výpočet ROI

Nejjednodušší vzorec pro výpočet ROI vypadá takto:

ROI = (Roční čistý příjem / Celková investice) × 100

Kde:

  • Roční čistý příjem = Roční nájemné − Všechny roční náklady
  • Celková investice = Kupní cena + Vedlejší náklady + Rekonstrukce

Příklad výpočtu

Představme si, že jste koupili byt za 3 000 000 Kč, zaplatili jste:

  • Kupní cena: 3 000 000 Kč
  • Daň z nabytí: 120 000 Kč (4 %)
  • Realitní provize: 90 000 Kč
  • Rekonstrukce: 300 000 Kč

Celková investice = 3 510 000 Kč

Nezapomeňte na vedlejší náklady

Mnoho začínajících investorů zapomíná zahrnout daň z nabytí, realitní provizi, právní služby a další vedlejší náklady. Ty mohou tvořit až 10 % z kupní ceny.

Byt pronajímáte za 15 000 Kč měsíčně, což je 180 000 Kč ročně. Vaše roční náklady jsou:

  • Daň z nemovitosti: 2 000 Kč
  • Pojištění: 3 000 Kč
  • Opravy a údržba: 20 000 Kč
  • Správa nemovitosti: 10 000 Kč

Roční náklady celkem = 35 000 Kč
Čistý roční příjem = 180 000 − 35 000 = 145 000 Kč

Výpočet ROI:
ROI = (145 000 / 3 510 000) × 100 = 4,13 %

Spočítejte si ROI pro svůj byt

Použijte naši kalkulačku ROI nemovitostí a získejte přesný výpočet návratnosti vaší investice během pár sekund.

Začít počítat

Pokročilý výpočet s hypotékou

Pokud jste byt financovali hypotékou, výpočet se trochu komplikuje. Musíte zohlednit:

  • Měsíční splátku hypotéky
  • Daňový odpočet úroků (pokud platí)
  • Vlastní kapitál vložený do investice

Cashflow vs. ROI

Při financování hypotékou je důležité rozlišovat mezi:

  • Cashflow - měsíční přebytek nebo deficit po zaplacení všech nákladů včetně hypotéky
  • ROI - celková návratnost investice včetně splácení hypotéky a růstu hodnoty nemovitosti

Na co si dát pozor

Při výpočtu ROI dbejte na tyto důležité body:

  • Vacancy rate - Počítejte s tím, že byt nebude pronajatý 100 % času
  • Neočekávané náklady - Rezervujte si 5-10 % z nájmu na nečekané opravy
  • Růst hodnoty nemovitosti - ROI z pronájmu není jediný zdroj zisku
  • Inflace - Nezapomeňte zahrnout vliv inflace na vaše výpočty

Důležité: ROI je jen jedno z mnoha měřítek. Nezapomeňte také zvážit cashflow, kapitálový růst, diverzifikaci a rizika spojená s investicí.

Závěr

Výpočet ROI u pronájmu bytu je základní dovednost každého investora do nemovitostí. I když vzorec vypadá jednoduše, důležité je správně zahrnout všechny náklady a příjmy. Použijte naši kalkulačku pro přesný výpočet a porovnání různých investičních příležitostí.

Tým InvestičníKalkulačky.cz

Vytváříme jednoduché kalkulačky a vzdělávací obsah pro investory. Naším cílem je pomoci vám dělat informovaná investiční rozhodnutí.